新NISAについて

皆さんは「NISA（ニーサ）」をご存じでしょうか？NISAは、投資で得られた利益に対して通常かかる20.315%の税金が不要になるという、個人の資産形成を応援する国の税制優遇制度です。2023年までは、「一般NISA」と「つみたてNISA」の2種類に分かれ、どちらかを選択する必要がありましたが、新しいNISAでは「成長投資枠」と「つみたて投資枠」が設けられ、これらの枠の併用が可能になりました。また、「年間投資上限額の拡充」や「非課税期間の無期限化」などにより、更にメリットの大きい制度となっています。日本証券業協会の調査によると、2025年3月末日現在のNISA口座数は2,647万口座に達しています。

NISAでは幅広い銘柄から投資対象を選択できますが、年代や家計の状況に関係なく、特定の商品に人気が偏る傾向があります。シニア層は、銘柄選択の際に金融機関の担当者からのアドバイスを参考にするケースが多いというデータがありますが、その内容は金融機関の取扱商品や営業方針にとらわれたものになってしまいがちです。個人それぞれの状況に応じた資産運用を相談できる存在を見出すことが重要です。

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とは？

そんな時、頼りになるのが、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）です。IFAは特定の金融機関から独立し、公正中立な立場から資産運用のアドバイスを行う金融のプロフェッショナルです。資産運用だけでなく、ライフプランの策定、保険、相続・贈与等についてのアドバイスを行うファイナンシャルプランナーとしての役割も兼ね備えています。「シニアと家族の相談室」では、複数のIFA法人と提携しており、皆さんの資産運用の心強いアドバイザーとなってくれるIFAをご紹介可能です。是非お気軽にご相談ください。

ご予約確定から面談までの流れ

1.相談内容の確認

• ご相談内容をより正確に把握するため、当方よりお電話もしくはメールにてご連絡させていただきます。
• 事前に必要書類や資料の確認・ご準備についてご案内する場合があります。

2.予約確定

• ご入力いただいた内容を確認後、担当窓口よりメールで予約日時・担当税理士・面談方法をお知らせします。
• オンライン相談の場合は、ZoomまたはGoogle Meetの接続環境をご準備ください。
• 必要に応じて、相続関係書類や資産資料を手元にご用意ください。

３.ご面談実施

• ご相談内容に沿って、具体的なアドバイスや対応方法をご提案します。
• ご予約日時に税理士が対応します。

ご案内

・本相談は、診断結果やご入力いただいた相談内容に応じて、当方にて最適な税理士を選定させていただきます。
・ご予約のキャンセル・変更は事前にご連絡ください。予約の確定は、自動返信メールにてご確認ください。
・ご相談内容確認のため、お電話もしくはメールにてご連絡させていただきます。
・オンライン相談の場合は、事前にZoomまたはGoogle meetの接続環境をご準備ください。
相談用URLは予約確定後にメールで送付されます。
・ご入力いただいた個人情報は、相談対応および専門家の選定にのみ使用し、適切に管理いたします。
・相談時間は30〜60分を目安としています。